教你银行理财销售技巧如何提升（营销理财营销策略）

（网贷天眼讯）银行理财销售技巧提升，随着银行理财在大众眼中的认知度越来越高，投资者对于银行理财产品的敏感度也在逐步提升，那么作为银行理财的销售人员，怎样把握用户的心理，推销过程中达到有效的转化率，是每一个营销人员必须要持续学习的知识和应有的能力。只有不断提升销售技巧，才能在众多销售人员中脱颖而出。

一、把握理财业务价值贡献度（更多理财技巧及平台返利，微信关注“天眼理财助手”）

理财产品是锁定客户和稳定存款的重要载体，和存款存在高度正相关，理财产品发售越多，存款增长就越快，客户基础就越稳定。理财产品的营销必然是由储蓄存款转化的，这决不是储蓄存款的终结，反而更能吸引资金的流入，通过产品营销和后续服务跟进引导本行客户将他行资金转入我行管理，对他行客户则以产品差异化优势吸引客户来我行办理业务。通过上下联动，配合上级行加强市场调研，围绕客户需求，加快产品研发和创新，及时推出适应客户财富管理需求的、个性化的理财产品，提高市场响应速度和综合竞争力。

二、积极培育客户理财观念

本着对客户负责的态度，基层行要适时跟进开展针对性营销，合理做好产品期限对接。例如在营业大厅开辟“理财小窗口”，张贴理财产品要素表和理财收益对照表吸引客户，让客户对一般性存款和理财产品的差距一目了然，以各类理财产品的期限和收益率，引导客户更新“理”念，投资对自己青睐的产品。在针对性营销推动下，往往有明显需求的客户很难拒绝自己选择的理财产品，隐性需求的客户往往被引导到自己想要的理财产品,从而高效地提升银行理财产品的营销业绩。

三、做好客户资金体内循环

针对理财产品周期短、循环快的特点，在理财产品销售中，积极引导员工在发掘新客户的同时怎么营销理财，注重对老客户的到期提醒和循环销售，以实现理财产品的滚动销售、体内循环。为确保期末储蓄存款时点不受影响，应按照资金期限不同将客户分类管理，以保证每期都有到期理财产品充实存款时点，理财产品蓄水池作用得到应有发挥。加强客户细分，针对性的确定营销重点，制定营销方案怎么营销理财，通过提供一揽子服务锁定客户、锁定资金，努力将他行存量优质客户变成我行增量，提高中高端客户价值贡献，促进增存稳存。

四、夯实员工营销内功

在深入了解自身理财产品的同时，关注和了解同业的动态和产品类型，重点针对银行目标需求对象采取主动营销；针对明确需求客户进行引导营销，还要紧紧抓住营业厅大堂高峰时段，对潜力客户进行营销，适时介绍理财产品，扩大影响、拓展客源。组织内训师团队深入重点支行、网点，现场指导理财产品营销，通过引导网点熟练运用产品工具，营销客户、锁定客户。在明确了目标客户的投资风格以后，理财经理根据客户的需求来进行量身裁衣，提供个性化的解决方案。柜员要熟练掌握理财业务操作流程，准确回答客户的业务咨询，及时满足客户合理的业务诉求，提高客户对服务的满意度和产品的依存度。

五、做好后续跟踪服务

服务是核心竞争力，要求网点服务既要满足竞争的要求，也要适应市场的变化，围绕“客户、账户、产品和服务”，在稳步推进、拓展客户的同时对已有的理财客户建立跟进记录簿，在产品到期时提醒客户、并帮助客户选择适合的产品类型，充分发挥稳定客户带来更大的辐射效应。同时要注意理财业务和存款二者之间的掐时换肩，壮大基础客户群体。

六、对网点服务实行严格奖惩

一是巩固网点效能导入，提升客户满意度和忠诚度。二是持续利用PCRM筛选优质客户，提高发卡渗透率；三是开展营销竞赛活动，进社区单位宣传营销，实施“扫街行动”，着力中、高端客户的拓展，扩大有效客户份额。同时对优秀案例进行计价奖励和精神表彰，对反面案例进行处罚。

以上内容就是银行理财销售技巧提升的相关信息，上面文章中的六种营销方法比较基础，但营销人员如果能够做好这几项基础工作，业绩也应该不会存在什么问题。对于不同的客户细分化差异对待也是很有必要的，做好营销大方向的把控，再针对小的细节进行拆分处理，营造出一种实现银行和客户的“双赢”的局面。