小编分享理财营销如何提升销售技巧（减少客户拒绝?）

常接到理财经理提问:“到底要运用什么销售技巧才能打动客户，让客户不会拒绝，从而成功完成销售?”其实这个问题不仅困扰着理财经理，不论什么岗位只要做销售就会面临这个挑战!

销售失败最大的问题是当你面对客户时立刻急着去销售产品! 没有做好销售前的情境铺陈，没有充分了解客户的需求，也就无法提供合适的商品来真正的满足客户。

那么如何才能提升销售技巧，从而成功的进行销售呢?

1、找话题。 当遇到陌生或沉默的客户时，为使交谈不会冷场，你需要事先准备几个不同的话题，试探客户的喜好，聊他感兴趣的。收集话题可以从每日的报刊杂志、新闻、网络讯息等着手，内容可以从政策、财经、社会事件到运动、养生保健、流行趋势等，当你准备好多面向的话题时将更有自信去面对客户!

2、从谈话中收集客户的个人资讯(KYC)，发掘客户需求。这些资讯包括客户的年龄、兴趣、工作及职业类型、经济情况、婚姻及家庭状况、住房情况(自有或租赁、大小、地段、购房的需求度)等。

3、建立共同的话题。如家庭、孩子、运动、兴趣，让客户感觉跟你特别投缘，是同类型的人。

4、试着跟客户建立交情。要关心客户同时也关心客户在乎的事。掌握重要时机表达重视客户的心意，如在婚丧喜庆、就医、入学、生子、节日、特殊纪念日时给客户一通电话，一张卡片或一个特别的惊喜怎么营销理财，这样就可以创造持续接触客户的机会。我们都知道客户常常喜欢向“朋友”购买，而不是向推销员买东西，这是人性!

5、要从客户立场来说明，告诉他买这个商品能产生什么利益，对他的好处在哪里，这样才能激发客户的购买动机。请记得，客户总是会购买对他有益的东西而不是你想销售的产品!

6、多学习怎么营销理财，多充实知识。你必须有真才实学客户关系才能得以延续，因为销售绝不是只做一次就好，若遇客户提问问题时你要能做到“百问不倒”，如此才能获得客户信任，销售才得以持续进行，从而建立起对自己忠诚的客户群体并得到新的客户推荐 (MGM)。

那么对于理财销售来说，可以考哪些证书来充实自己的知识呢?什么证书在理财界是有很高含金量的呢?根据这些问题，小编下面给大家介绍一个RFP证书。

注册财务策划师(RegisteredFinancial Planner，简称RFP)是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的，并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

目前RFP证书开始实施一试两证，一是RFP证书，一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后，可申请双证，其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询，专业人才水平证书则可在金融委官网 查询。>>>咨询RFP证书含金量：https://chat7623.talk99.cn/chat/chat/p.do?_server=0&encrypt=1&c=20000653&f=10061263&g=10056807&refer=rfpxysh

RFP中英文证书

金融委证书样式

RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。

五大课程体系系统学习

基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。

七大实用能力精准提升

多种就业选择无忧

目前在全球，RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外，企业招聘时，将RFP作为一个衡量要素，比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。>>>咨询报名RFP考试费用：https://chat7623.talk99.cn/chat/chat/p.do?_server=0&encrypt=1&c=20000653&f=10061263&g=10056807&refer=rfpxysh

RFP课程设置优势

专业的人做专业的事

RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而RFP的课程设置完全以此为基础。

RFP里面有五门课程，第一门基础财务策划，是帮助大家掌握基础的理财概念，投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划，则是分别解决专项理财目标，而第五门课程综合财务策划，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。

RFP适用人群

理财高端证书 搭配高端人脉

RFP是资金去向，也就是资金运用端证书，关注个人/家庭理财，适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。