小编分享基金产品如何做网络营销（送你营销方案）

2001年9月，我国第一只开放式基金成立，在随后的时间里，开放式基金资产规模不断扩大。

开放式基金已经成为我国难金业的主体，基金营销越来越受到基金公司的重视。

本文针对我国开放式基金营销过程中存在的问题，提出一些相关的建议和措施， 关键词：开放式基金；营销；对策 一、我国开放式基金营销存在的问题 2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新”的成立，标志着我国基金业实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。

但我国开放式基金的营销还存在一些问题。

（一）营销渠道 虽然我国开放式基金的销售已逐渐形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系，但是由于广大投资者对开放式基金还比较陌生，基金营销仍依赖于银行和证券公司的柜台销售。

（二）产品设计 产品设计和投资策略雷同。

投资品种由于受到严格限制以及国内债券市场的狭小，基金在产品设计上差异较小。

大部分基金产品在设计时缺乏明确定位，即使是定位明确的行业基金，许多契约中对基金投资标的的约定也比较模糊。

（三）促销策略 促销手段简单，缺乏整体策略。

促销手段大都以媒体推广为主，促销缺乏策略性、系统性和目标性。

目前，采用最多的促销手段是费率优惠，采取最多的营销手段是大众化营销，而不是通过把投资者进行细分来为其提供不同的基金产品，这很难使投资者成为基金的坚定持有者。

（四）客户关系管理 客户服务水平有待提升。

面对投资者队伍的迅速膨胀，很多基金公司客户服务人员储备和客服配套措施不适应基金公司规模的扩张，难以形成快速、有效的反应机制。

在投资者教育方面，基金公司主要以基金投资内容为主，着重宣传基金产品和购买方式，对投资者权益和投资风险的介绍则明显较少。

二、改进我国开放式基金营销的对策 （一）营销渠道 1.建立科学的、多层次、立体化的营销网络 目前，我国开放式基金的销售主要是以为商业银行、证券公司的代销为主，应逐步加大基金管理公司直销的力度。

同时，基金管理人必须加强与代销银行的合作，对银行人员进行持续培训，增强银行代销人员的积极性，提高银行人员的营销能力。

2.多样化促销手段并用 基金管理人可以通过促销组合的四要素——人员推销、广告促销、营业推广和公共关系来达到与投资者沟通的目的。

人员推销是一种面对面的沟通方式。

一般来说，对机构投资者进行一对一的人员推销，可以达到最佳的营销效果。

广告的目的就是通知、影响和劝说投资者，它能改变目标投资者对公司本身和基金产品的知晓程度，有利于更好的推介基金。

常用的营业推广手段主要有销售网点宣传、激励手段、举办投资者交流活动和费率优惠等。

基金管理公司应该综合采用这些手段，这样有利于扩大营业推广的效果。

公共关系处理的是基金管理人为赢得公众尊重所做的努力。

这些公众包括新闻媒介、股东、业内机构、监管机构、职工、投资者等。

由于处理危机情况的方式会影响到公司的声誉和业务能力，因此与媒体保持良好关系对于处理危机情况十分重要。

3.完善客户服务 客户服务是基金营销的重要组成部分，通过主动及时的开发市场，争取投资者认同，建立与投资者的长期关系，才能提高市场占有率。

为此，基金管理人或代销机构应设立独立的客户服务部门，建立一套完整的客户服务流程，以系统化的方式，结合应用各种服务方式实现并优化投资者服务。

（二）产品策略 1.积极推出创新产品 虽然金融产品很容易被模仿，但是新进入市场的基金具有“先行优势”，可以占领较大的市场份额。

因此积极进行基金产品创新是证券投资基金管理公司解决基金营销问题的一个行之有效的办法。

但是基金产品创新的着力点应该在于能切实满足投资者的需求，为投资者带来收益，有利于资产的保值与增值。

基金产品创新可以在以下几个方面寻求突破：细分现有基金大类；利用国际资本市场，开发国际化基金品种；结合金融衍生品工具进行的产品创新等。

2.针对投资者需求进行产品开发 基金产品的开发过程，是对投资者需求进行分析，确定目标市场，吸引特定投资者的过程。

因此，应该把重点了解投资者的投资偏好和投资目的并从中选择某一细分市场作为产品服务的目标市场作为开发基金产品的首要工作。

3.树立品牌效应 随着基金产品进入相对成熟期，其原有差异性会逐渐消失，此时就要借助品牌管理来达到稳固和提高市场占有率的目的。

为树立品牌效应，基金公司应做到：维持良好稳定的收益；严格遵守投资理念，巩固和强化自己的理财风格，保持独特鲜明的个性；坚持从投资者的利益出发，为投资者提供良好的售后服务等。

（三）价格策略 1.贴近近市场定价 基金公司可以根据投资人认购时间、额度、持有期的不同，设计合理的费率标准。

从产品价格角度看，在综合考评公司成本、代销商利益、现行投资品种费率、投资人接受能力等的前提下，寻求合适的认购费、申购费、赎回费率。

2.根据不同投资者的需求合理制定灵活的收费标准 根据市场营销理论，投资者需求始终是定价策略需要考虑的最重要的因素。

由于目前我国投资者能接受的心理价…

为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。

我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。

一、策划目的：本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。

我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。

二、营销环境分析：（一）、宏观环境分析：1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代； 随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好 的外部环境，并推动基金业的迅速发展。

2、随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场 中不可忽视的重要的机构投资者。

机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投 资者正是我国目前的政策选择。

数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基 金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。

3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了 他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。

所以，越来越 多的人选择在证券公司开立基金账户。

4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。

从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长 型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出， 基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。

5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作， 学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市 场竞争奠定了基础。

作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势 所趋。

（二）、基金产品SWOT分析：1、优势：（1）、基金自身的投资优势我们在网上做了这样一个调查：“您愿意投资股票还是基金“，调查结果显示，53%的人选择投资基金，充分说明了基金在人们心目中所占的比重。

从基金自身的投资优势出发就很容易理解为什么那么多人选择投资基金。

①专家理财：基金投资的最大特点就是专家理财，也就是说基民在投资基金时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。

②组合投资，分散风险：证券投资基金通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚的实力，可以同时投资于很多种股票，分散了对个股集中投资的风险。

③方便投资，流动性强：证券投资基金最低投资量起点要求一般较低，可以满足小额投资者对于证券投资的需求，投资者可根据自身财力决定对基金的投资量。

证券投资基金大多有较强的变现能力，使得投资者收回投资时非常便利。

我国对百姓的基金投资收益还给予免税政策。

（2）、与股票相比的投资优势。

①基金在节税方面的优势买卖股票要缴印花税，而国家对基金的个人投资者给予了税收优惠。

一是个人买卖基金份额暂免征收印花税；二是个人买卖基金份额的差价收入以及基金分红暂免征收个人所得税。

另外，基金分红免税，股票分红要交10%的所得税。

②通常基金风险小于股票股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕见的了。

因为一只基金往往持有数十只股票，一只股票跌得再多，也不会对基金净值造成灭顶之灾。

由于发行公司的经营效益有很大的不确定性怎么营销基金，而且股票的市场价格波动也比较剧烈，所以股票投资的风险更高。

只是那些资金较多、有时间做研究分析，并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。

相比之下，基金由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且基金的变现也相对容易。

对于大多数的中小投资者而言，通过购买基金委托专家操作是比较好的投资股票的方式。

③基金的操作难度小于股票基金净值的变动也具有一定的稳定性，有比较充足的时间使得投资者参与和退出，操作的难度比较小，对其进行波段操作的成功概率高于股票投资。

所以，人们常说基金投资白痴都可以做，只要会买入和卖出就可以了。

而投资股票需要大量的投资知识，还要占用大量的时间。

事实表明，每一轮牛市行情来的时候，基金的净值都会有较强的增长表现，而且在市场上涨时不逊于大盘股指、下跌中又有相当的抗跌性。

对于多数一般投资者而言，在行情来临的时候，参与股票投资的难度越来越大，很难获得较好的投资收益。

（3）、与债券相比的投资优势现在最常见的债券品种就是国券，由于国家保证还本付息，比较安全，从银行网点买卖国债的手续比较简便，变现比较容易，利息收益也不用缴税。

一般来说…

一、基金销售经理岗位职责1、机构客户的开拓、维护与服务工作，为机构客户提供固收类基金产品资产配置服务，并协助客户完成交易；2、撰写投资建议书、策略分析报告、产品说明书等各类型材料，为客户提供持续的产品信息和研究报告；3、配合基金产品发售，策划和组织各类研讨会等营销活动等。

基金销售主管岗位职责1、销售管理职位，负责其功能领域内主要目标和计划；2、制定、参与或协助上层执行相关的政策和制度；3、负责部门的日常管理工作及部门员工的管理、指导、培训及评估；4、负责组织的销售运作，包括计划、组织、进度控制和检讨；5、协助销售总监设置销售目标、销售模式、销售战略、销售预算和奖励计划；6、建立和管理销售队伍，完成销售目标；7、从销售和客户需求的角度，对产品的研发提供指导性建议。

二、基金销售岗位职责1、根据公司的理财产品，制定和实施相应的销售计划，并完成销售目标；2、负责开发拓展高净值客户怎么营销基金，并对客户和渠道进行维护，向客户提供专业投资建议；3、组织销售人员定期开展业务学习和培训，不断提高销售人员的业务能力；4、协助公司定期举办金融类相关活动。

5、负责客户的开发和维护；达成基金销售业绩；6、制定工作计划并快速推进；7、负责与银行、证券、保险、信托等第三方中介机构或个人建立合作关系、持续服务；8、负责公司的基金产品的推广；9、收集并统计市场信息和客户建议，并及时整理信息并反馈给公司，为公司提供合理的建议。

10、制定基金销售方案，明确销售渠道和策略，整理目标客户数据；11、负责银行、机构、第三方理财、个人大客户的开发和维护，实现基金销售业绩；12、负责投资者与销售渠道的建立与沟通；负责管理基金产品的售前与售后服务，向投资者提供优质服务；13、及时掌握行业市场动态，并汇报相关领导；14、配合公司进行市场宣传、品牌建设等工作。

展开全部 一、基金销售经理岗位职责 1、机构客户的开拓、维护与服务工作，为机构客户提供固收类基金产品资产配置服务，并协助客户完成交易； 2、撰写投资建议书、策略分析报告、产品说明书等各类型材料，为客户提供持续的产品信息和研究报告； 3、配合基金产品发售，策划和组织各类研讨会等营销活动等。

基金销售主管岗位职责 1、销售管理职位，负责其功能领域内主要目标和计划； 2、制定、参与或协助上层执行相关的政策和制度； 3、负责部门的日常管理工作及部门员工的管理、指导、培训及评估； 4、负责组织的销售运作，包括计划、组织、进度控制和检讨； 5、协助销售总监设置销售目标、销售模式、销售战略、销售预算和奖励计划； 6、建立和管理销售队伍，完成销售目标； 7、从销售和客户需求的角度，对产品的研发提供指导性建议。

二、基金销售岗位职责 1、根据公司的理财产品，制定和实施相应的销售计划，并完成销售目标； 2、负责开发拓展高净值客户，并对客户和渠道进行维护，向客户提供专业投资建议； 3、组织销售人员定期开展业务学习和培训，不断提高销售人员的业务能力； 4、协助公司定期举办金融类相关活动。

5、负责客户的开发和维护；达成基金销售业绩； 6、制定工作计划并快速推进； 7、负责与银行、证券、保险、信托等第三方中介机构或个人建立合作关系、持续服务； 8、负责公司的基金产品的推广； 9、收集并统计市场信息和客户建议，并及时整理信息并反馈给公司，为公司提供合理的建议。

10、制定基金销售方案，明确销售渠道和策略，整理目标客户数据； 11、负责银行、机构、第三方理财、个人大客户的开发和维护，实现基金销售业绩； 12、负责投资者与销售渠道的建立与沟通；负责管理基金产品的售前与售后服务，向投资者提供优质服务； 13、及时掌握行业市场动态，并汇报相关领导； 14、配合公司进行市场宣传、品牌建设等工作。

…

一、募集行为主体（私募基金募集机构）1、办理私募基金管理人登记的机构（以下简称“管理人”）可以自行募集其设立的私募基金；2、在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构（以下简称“销售机构”）可以受私募基金管理人的委托募集私募基金；3、其他任何机构不得从事私募基金的募集活动。

二、募集行为的界定募集行为包含：推介私募基金、发售基金份额（权益）、办理基金份额（权益）认/申购（认缴）、赎回（退出）等活动。

三、基金业务外包服务机构1、为管理人提供募集服务的基金销售机构；2、为私募基金募集机构提供支付结算服务的机构；3、私募基金募集结算资金监管机构；4、私募基金份额登记服务机构；5、与私募基金募集业务相关服务的机构。

四、私募基金募集业务人员要求从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格（包含原基金销售资格）。

五、私募基金募集机构的责任概要1、特定对象确定；2、投资者适当性审查；3、私募基金推介；4、合格投资者确定。

六、基金销售协议1、委托销售机构募集的，管理人与销售机构应当以书面形式签订基金销售协议；2、基金销售协议中关于管理人与销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同附件；3、基金销售协议与基金合同附件关于基金销售内容不一致的，以基金合同附件为准。

七、私募基金份额的非法拆分转让1、任何机构和个人不得为规避合格投资者标准，募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的金融产品；2、将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让，变相突破合格投资者标准；3、募集机构应当确保投资者已知悉私募基金转让的条件；4、投资者应当以书面方式承诺其为自己购买私募基金。

八、募集机构的保密与资料保管义务1、募集机构的保密内容：（1）投资者的商业秘密；（2）投资者个人信息。

2、募集机构的保管要求：（1）投资者适当性管理记录；（2）其他与私募基金募集业务相关的记录。

九、私募基金募集结算资金（募集结算金）1、募集结算金是指由募集机构归集的，在投资者资金账户与私募基金财产账户或托管资金账户之间划转的往来资金。

2、募集结算金权属移转：从投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管资金账户之前，属于投资者的合法财产。

3、涉及私募基金募集结算资金专用账户开立、使用的机构不得将募集结算金归入其自有财产。

4、禁止任何主体以任何形式挪用募集结算金。

5、募集结算金不属于管理人、销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构的破产财产或者清算财产。

十、私募基金募集结算资金专用账户（专用账户）1、募集机构或相关合同约定的责任主体应当开设私募基金募集结算资金专用账户；2、专用账户用于（确保资金原路返还）：（1）统一归集募集结算金；（2）向投资者分配收益；（3）给付赎回款项；（4）分配基金清算后的剩余基金财产。

十一、私募基金募集结算专用账户的监督机构（监督机构）1、监督机构：（1）中国证券登记结算有限责任公司；（2）取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司；（3）中国基金业协会规定的其他机构。

2、募集机构应当与监督机构签署账户监督协议，明确对专用账户的控制权、责任划分及保障资金划转安全的条款。

3、监督机构承担保证募集结算金划转安全的连带责任。

4、取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司等金融机构，可以在同一私募基金的募集过程中同时作为募集机构与监督机构。

5、管理人应当向中国基金业协会报送专用账户及其监督机构信息。

十二、基金募集程序1、特定对象确定；2、投资者适当性匹配；3、基金风险揭示；4、合格投资者确认；5、投资冷静期；6、回访确认。

十三、募集机构可公开宣传的内容1、管理人品牌；2、管理人发展战略；3、管理人的投资策略；4、管理团队；5、管理人的高管信息；6、已备案私募基金的基本信息。

十四、特定对象确定程序1、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序。

2、募集机构通过特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。

3、投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。

4、投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。

同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无需再次进行投资者风险评估。

十五、投资者问卷调查主要内容：1、投资者基本信息：（1）个人包括身份信息、年龄、学历、职业、联系方式等信息；（2）机构包括工商登记中的必备信息、联系方式等信息；2、财务状况：（1）个人财务状况包括金融资产状况、最近三年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息；（2）机构财务状况包括净资产状况等信息；3、投资知识，包括金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募基金风险的了解程度、参加专业培训情况等信息；4、投资经验，包括投资期限、实际投资产品类型、投资金融产品的数量、参与投资的金融市场情况等；5、风险偏好，包括投资目的、风险厌恶程度、计划投资期限、投资出现波动时的焦虑状态等。

十六、…

这一阶段的营销策略有以下几种： （1）千方百计稳定目标市场，让原有的消费者都消费你的产品，提高消费者对本 品牌的忠诚度，主要采取稳定目标市场的策略。

（2）增加产品的系列，使产品多样化，增加花色、规格、档次。

扩大目标市场， 最少也要维持原市场占有率，改变广告宣传的重点和服务措施。

（3）重点宣传企业的信誉。

这时的广告宣传和试销阶段的情况不同，不能单纯介 绍某种产品。

这时市场上同类产品很多，再做那样的宣传稍有失误便会替别人花了广告 费。

（4）研制第二代产品，为原有产品的消亡做好准备。

这是这一时期企业应当具有 的远见。

一旦这个产品一蹶不振，马上有新的产品问世。

谢谢！ 股市是一场宏大的舞台，我们每个人只是一个微不足道的小角色，小得十分可怜，甚至在谢幕的演员名单里根本就看不到我们的名字，而我们都在参与演出一场我们根本看不清的朦胧戏。

如何生存下来？如何享受投资的快乐？那就投资基金吧！让基金管理公司的专家为我们理财，这既能分享股市带来的收益机会，又能避免过高的风险和直接投资带来的烦恼，达到轻松投资、事半功倍的效果。

简单点说，投基金可以让我们用积极的方法来规避可能的现实风险！ 另外，好基金就像好学生，好学生将来学习成绩好的可能性相对更大一些。

但股票市场热点是不断变化的，基金业绩也会呈现出波动性，每只基金都有可能在一段时间内业绩领先。

每支基金都有自己的特点，也许一段时间长的好，一段时间慢。

就像人一样不可能都很完美，所以要多给点时间接受它的优点，包容它的不足，慢慢的养大才有味道！ 投资基金：没有最好的，只有最合适自己的！还是那句老话：想在基金市场获利，其实要比股票市场容易得多，需要的就是我们的耐心和勇气。

什么是金融服务方案 金融服务方案是银行在诊断客户需求的基础上，运用市场营销组合策略，使用银行产品及服务，通过书面形式向客户提供的满足其需求的建议书。

金融服务方案是营销中的重要手段和工具。

什么是好的金融服务方案 三个理念 个性化：量身定做 创意性：要超出客户预期 体现竞争优势：超过同业 认识金融服务方案—— 金融服务方案有什么作用 对于银行 营销策略的载体 服务行动的指南 形象展示的舞台 对于客户 解决问题的方案 决策的依据和重要参考 区别、选择银行的方式之一 对于双方——纽带 产品组合 服务建议 服务团队 需要客户满足的条件 能够给客 户满足的功能 客 户 建设银行 金融服务 方案 认识金融服务方案—— 金融服务方案的读者 客户决策层 客户职能部门 认识金融服务方案—— 提供金融服务方案的时机 客户明确提出需求时 预测或了解到客户有新的需求时 重要新客户设立时 客户领导层变更时 集团重组和重大项目公司成立时 银行推出新的产品和服务时 构思金融服务方案 认识金融服务方案 构思金融服务方案 编写金融服务方案 实施金融服务方案 构思金融服务方案—— 内容框架 普遍性特点与个性特点 确定个性化需求 具体可实现营销目标 运用7PS组合营销策略 金融服务方案内容 构思金融服务方案 鉴别客户特点 梳理客户需求 确定方案要素 形成方案内容 四步法 构思金融服务方案——步骤 第一步 认知客户基本特点 （1）鉴别客户基本特点 组织结构 所处行业及地位 经营区域范围 客户生命周期 鉴定客户取向偏好（关系中心型、质量中心型、价格中心型、信用分配型四种类型 ） 构思金融服务方案——步骤 第一步 认知客户基本特点 （2）确定客户类型 拓展型客户 巩固型客户 维持型客户 退出型客户 构思金融服务方案——步骤 第二步 梳理客户需求 确定营销目标 （1）梳理客户需求 深入分析客户的问题 全面挖掘客户的需求 找准客户的关键需求 关注客户的延伸需求 关注客户员工的可能需求 分析客户需求可能潜在的风险 构思金融服务方案——步骤 第二步 梳理客户需求 确定营销目标 （2）制订营销目标 战略目标 销售目标 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 构思金融服务方案——步骤 理论参考——7PS 构思金融服务方案——步骤 理论参考——7PS 将适当的产品，以适当的价格，利用适当的分销渠道，并辅之以适当的促销活动，在适当的环境中由适当的人通过适当的过程销售给客户 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 （1）产品组合策略 熟悉产品 根据客户需求特点选择产品 根据客户偏好选择产品 产品组合中的几个问题 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 （2）价格策略 掌握价格政策 测算银行的价格下限及上限 了解和预测竞争对手的报价 根据客户的偏好报价 考虑价格之外的其他因素 考虑长期贷款的利率风险 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 （3）渠道策略 了解渠道 选择分销渠道的要点 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 （4）促销策略 不同促销方式的使用 不同生命周期产品的促销方式 不同偏好客户的促销方式 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 （5）人员 客户阅读对象 银行内部团队人员 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 （6）过程 （7）服务环境（展示） 构思金融服务方案——步骤 第四步 编写金融服务方案 编写金融服务方案 认识金融服务方案 构思金融服务方案 编写金融服务方案 实施金融服务方案 编写金融服务方案—— 金融服务方案的类型 综合金融服务方案 专项金融服务方案 编写金融服务方案—— 金融服务方案的类型 综合金融服务方案 主要服务对象 常见类型 集团客户金融服务方案 跨国公司金融服务方案 重大项目金融服务方案 编写金融服务方案—— 金融服务方案的类型 专项金融服务方案 主要服务对象 常见类型 资金结算网络金融服务方案 项目融资金融服务方案 银团贷款金融服务方案 综合金融服务方案编写原则要点 （1）寻求共识 （2）全方位描述客户的需求 （3）产品和服务的整合 （4）方案重点要突出 （5）突出差别，体现建设银行竞争优势 （6）尊重客户选择 （7）客户优先，追求双赢 综合金融服务方案编写原则要点 （1）寻求共识 综合金融服务方案编写原则要点 （1）寻求共识 综合金融服务方案编写原则要点 （2）全方位描述客户的需求 综合金融服务方案编写原则要点 （3）产品和服务的整合 综合金融服务方案编写原则要点 （4）方案重点要突出 综合金融服务方案编写原则要点 （5）突出差别，体现建设银行竞争优势 综合金融服务方案编写原则要点 （5）突出差别，体现建设银行竞争优势 综合金融服务方案编写原则要点 （6）尊重客户选择 综合金融服务方案编制原则要点 （7）客户优先，追求双赢 专项金融服务方案编制原则要点 （1）针对性 （2）专业性 （3）可行性 （4）便利性 （5）控制风险 （6）体现建设银行竞争优势 专项金融服务方案编制原则要点 （1）针对性 专项金融服务方案编制原则要点 （2）专业性 专项金融服务方案编制原则要点 （3）可行性 专项金融服务方案编制原则要点 （4）便利性 专项金融服务方。。。