中国职业理财顾问的前景广阔，但目前理财市场鱼龙混杂、从业人员的素质参差不齐的现状，不仅大大影响了财富被合理管理的比率怎么营销理财，也让理财业纠纷层出不穷。[1]本书是作者在多年职业化课题研究的基础上，联系目前银行业的现状和弊端怎么营销理财，结合近年来为各大银行进行银行系列培训的实战经验而撰写的。此书一改市面上银行类图书文辞晦涩格式板结的通病，力求行文轻松，格式清新，诸多枯燥的数字运算都用场景式的对话模式体现，读来轻松，也蕴含丰富的专业知识。[1]
图书目录
第一章 如何成为职业化的理财顾问
第一节 塑造职业化的理财客户顾问
职业化理财客户顾问的必备素质
解析开发客户为什么会这么难
只有相信自己，才能让客户信任你
职业化精神、职业化能力和职业化行为
第二节 成为理财顾问所需的专业准备
让客户更清晰、便捷地了解产品特点
站在客户的立场上帮助客户选择
为客户创造价值是理财顾问的成就
如何挑战目标，超越自我
第二章 理财产品的营销规律和沟通技巧
第一节 帮助客户做好家庭资产优化配置
家庭资产的配置策略一：形成期
家庭资产的配置策略二: 成长期
家庭资产的配置策略三: 成熟期
家庭资产的配置策略四: 衰老期
第二节 了解客户的类型和理财特点
不同年龄阶段客户的理财特点
不同家庭情况客户的理财特点
不同职业背景客户的理财特点
如何面对不同个性因素的客户
第三章 客户理财心理和理财决策把握
第一节 了解客户理财心理的五种方法
专业的客户调查分析
系统学习客户理财心理
观察客户的行为习惯
倾听客户的建议及抱怨
亲自和客户沟通访谈
第二节 客户六大理财心理的应对策略
缺乏主见心理的应对策略
犹豫不决心理的应对策略
恐慌畏难心理的应对策略
贪婪赌博心理的应对策略
盲目跟风心理的应对策略
嫌贵贪平心理的应对策略[1]
第四章 如何有效影响个人客户的理财决策
第一节 理财顾问送给客户的六大财富法则
为什么80%的人都不会获得财富自由
有钱人的理财思维有什么不同
金钱在不起作用的场合极其不重要
富人做赚钱的理财，穷人做不赔的投资
构筑清晰的财富目标和行动计划
如果你想改变果实，首先就要改变它的根
第二节 提升沟通能力是影响客户的基础
客户沟通方式及应对策略
识破“伪拒绝”，抓住客户的真正需求
关注细节，做好“基本功”
怎样与难以沟通的客户打交道
换位思考，理解客户的理财决策
第三节 高效沟通化解客户六大理财误区
误区一：我不具备理财的才能
误区二：我现在还年轻，还用不着理财
误区三：我只想把钱存在银行
误区四：我总爱消费，根本攒不到钱投资
误区五：投资理财风险太大
误区六：随大溜儿避免理财损失
第五章 理财产品顾问式推介技巧
第一节 顾问式推介技巧
为什么90%以上的电话销售都被拒绝
充分利用好当面沟通的第一印象
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